Bankada parası olan herkesi ilgilendiriyor! Bu şartı yerine getirmeyen işlem yapamayacak
Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeyle bankacılık işlemlerinde güvenlik önlemleri artırıldı. Özellikle uzaktan hesap açılışlarında adres doğrulaması zorunlu hale gelirken, yabancı uyruklular için kimlik tespiti ve para transferi süreçleri de sıkılaştırıldı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni düzenlemeyle, bankacılık işlemlerinde kimlik doğrulama ve hesap güvenliğine ilişkin önemli değişiklikler yapıldı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenleme kapsamında, suç gelirlerinin aklanmasının ve yasa dışı finansal hareketlerin önlenmesi amacıyla uzaktan müşteri edinme süreçleri daha sıkı denetime tabi tutulacak.
Adres doğrulaması yapılmadan işlem gerçekleştirilemeyecek
Yeni düzenlemenin en dikkat çeken maddelerinden biri adres doğrulama zorunluluğu oldu.
Buna göre, uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adresin; ikametgah belgesi, son üç aya ait fatura veya resmi kurumlarca düzenlenen belgelerle en geç üç ay içinde doğrulanması gerekecek.
Bu doğrulama tamamlanmadan ilgili hesaplardan para çekme veya para transferi işlemleri yapılamayacak.
Yabancı uyruklular için uzaktan hesap açma şartları değişti
Türk vatandaşı olmayan kişiler, uzaktan hesap açma işlemlerini yalnızca Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı standartlarına uygun çipli pasaportlarıyla gerçekleştirebilecek.
Kimlik doğrulaması, özel eğitimli banka personeli tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak. Pasaport çipindeki bilgiler, yakın alan iletişimi (NFC) teknolojisi kullanılarak fiziksel belge üzerindeki bilgilerle karşılaştırılacak. Doğrulama işlemi başarısız olursa hesap açılışı gerçekleştirilmeyecek.
Riskli ülke vatandaşlarına uzaktan müşteri olma kısıtlaması
Düzenleme kapsamında bankalar ve diğer finans kuruluşları, riskli olarak değerlendirilen ülke vatandaşlarını uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Ayrıca kurumlar, uzaktan müşteri kabulüne ilişkin uygulama ve prosedürlerini bir ay içinde MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak.
Para transferlerinde yeni sınırlamalar getirildi
Uzaktan kimlik doğrulamasıyla açılan hesaplara yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilecek.
Aynı şekilde bu hesaplardan yurt dışına yapılacak para transferleri de yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı hesaplara gerçekleştirilebilecek.
Bunun yanında, uzaktan kimlik doğrulama sürecinin tamamlanabilmesi için müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı veya kredi kartı üzerinden doğrulama amaçlı para transferi yapılması zorunlu hale getirildi.
MASAK’a düzenli bildirim yapılacak
Finans kuruluşları, uzaktan müşteri kabulüne ilişkin istatistikleri üçer aylık dönemler halinde MASAK’a raporlayacak.
Ayrıca pasaportla kimlik tespiti yapılan kişilerin sonradan Türk vatandaşlığı kazanması veya vergi mükellefi olması halinde bu bilgiler ilgili sistemlere işlenecek.
Yeni düzenleme ile bankacılık sektöründe güvenlik ve şeffaflığın artırılması, kara para aklama ve yasa dışı finansal işlemlerin önlenmesi hedeflenirken, uzaktan hesap açılışı yapan müşteriler için daha kapsamlı bir doğrulama süreci uygulanacak.
News